ลักษณะที่ไม่ระบุตัวตนและไม่สามารถย้อนกลับได้ของธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีนั้นดึงดูดนักต้มตุ๋นมาช้านาน และรายงานฉบับใหม่จาก Federal Bureau of Investigation ได้เน้นย้ำถึงแนวโน้มที่น่าตกใจเป็นพิเศษ ขาดทุนจากการหลอกลวงที่ดำเนินการผ่านตู้ ATM Bitcoin พุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว โดยมีมูลค่าหลายร้อยล้านดอลลาร์ต่อปี และผู้สูงอายุชาวอเมริกันได้รับผลกระทบอย่างไม่สมส่วน การเพิ่มขึ้นของกิจกรรมทางอาญานี้กำลังดึงดูดความสนใจทางกฎหมายและการกำกับดูแลอย่างมีนัยสำคัญ ทำให้ผู้ให้บริการตู้คริปโทเคอร์เรนซีตกเป็นเป้าหมายของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและคุ้มครองผู้บริโภค
ข้อมูล FBI แสดงให้เห็นการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องของความเสียหายจากการหลอกลวงตู้ ATM คริปโทเคอร์เรนซี
ตามข้อมูลของ FBI ความเสียหายที่รายงานจากการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับตู้ ATM คริปโทเคอร์เรนซีในสหรัฐอเมริกามีมูลค่าอย่างน้อย 333 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2025 ตัวเลขนี้แสดงถึง "การเพิ่มขึ้นที่ชัดเจนและคงที่" ซึ่งหน่วยงานเตือนว่า "ไม่ชะลอตัวลง" แนวโน้มของความสูญเสียเหล่านี้วาดภาพที่ชัดเจน: มูลค่าความเสียหายครั้งแรกที่เกิน 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2023 (114 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) เกือบสองเท่าเป็น 247 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2024 และยังคงเพิ่มขึ้นในปีที่แล้ว ความไม่ระบุตัวตนที่คริปโทเคอร์เรนซีมอบให้ และความเป็นไปได้แทบจะเป็นศูนย์ที่จะย้อนกลับธุรกรรมที่ดำเนินการเสร็จสิ้นแล้ว ทำให้แพลตฟอร์มเหล่านี้เหมาะสำหรับแผนการที่นักต้มตุ๋นกดดันเหยื่อให้ชำระเงินที่ไม่สามารถย้อนกลับได้
รายงานความเสียหายในสหรัฐฯ จากกลลวง Bitcoin ATM:
- ปี 2023: 114 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
- ปี 2024: 247 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
- ปี 2025 (ม.ค.-พ.ย.): 333.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (แหล่งข้อมูล: FBI)
เจ้าหน้าที่ดำเนินการทางกฎหมายกับผู้ให้บริการตู้ ATM
เพื่อตอบสนองต่อการแพร่ระบาด เจ้าหน้าที่กำลังพุ่งเป้าไปที่บริษัทที่ดำเนินการตู้เหล่านี้มากขึ้นเรื่อยๆ ตัวอย่างที่โดดเด่นคือคดีที่อัยการสูงสุด Washington, D.C. ยื่นฟ้อง Athena Bitcoin ซึ่งเป็นหนึ่งในผู้ให้บริการตู้ ATM คริปโทเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ คดีนี้กล่าวอ้างว่าบริษัท "กำลังเก็บเกี่ยวเงินค่าธรรมเนียมหลายแสนดอลลาร์ที่ไม่ได้เปิดเผยจากเหยื่อการหลอกลวง" โดยอ้างข้อกล่าวหาที่รุนแรงว่า 93% ของธุรกรรมบนเครื่องของ Athena ในเขตปกครองเป็นผลผลิตจากการฉ้อโกง โดยเหยื่อมีอายุเฉลี่ย 71 ปี การดำเนินการทางกฎหมายนี้ส่งสัญญาณถึงการเปลี่ยนไปสู่การทำให้ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานรับผิดชอบต่อกิจกรรมทางอาญาที่อำนวยความสะดวกโดยเครือข่ายของพวกเขา
ข้อกล่าวหาหลักในคดี D.C. ฟ้อง Athena Bitcoin: คดีฟ้องร้องอ้างว่า 93% ของธุรกรรมบนเครื่อง ATM ของ Athena Bitcoin ใน Washington, D.C. เป็นการฉ้อโกง โดยอายุเฉลี่ยของผู้เสียหายคือ 71 ปี
การหลอกลวงทำงานอย่างไรและทำไมจึงมีประสิทธิภาพ
การหลอกลวงเองมักจะตามบทที่คุ้นเคยและมีความกดดันสูง นักต้มตุ๋นมักจะติดต่อเหยื่อทางโทรศัพท์ โดยแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่รัฐบาลจากหน่วยงานเช่น IRS หรือ Social Security Administration, พนักงานสนับสนุนด้านเทคนิคจากบริษัทที่มีชื่อเสียง หรือแม้แต่สมาชิกในครอบครัวที่ต้องการความช่วยเหลืออย่างเร่งด่วน พวกเขาสร้างความรู้สึกเร่งด่วนและความลับที่ผิดพลาด สั่งให้เป้าหมายถอนเงินสดและนำไปฝากเข้าตู้ ATM Bitcoin เพื่อชำระหนี้ปลอม หลีกเลี่ยงการถูกจับกุม หรือช่วยเหลือคนที่รัก ความเรียบง่ายสัมพัทธ์ของเครื่อง—ซึ่งอนุญาตให้ผู้ใช้ใส่เงินสดและส่งคริปโทเคอร์เรนซีตรงไปยังที่อยู่กระเป๋าสตางค์ที่ให้มา—ทำให้การขโมยสมบูรณ์ได้อย่างรวดเร็ว ก่อนที่เหยื่อจะตระหนักว่าตนถูกหลอก
การป้องกันของอุตสาหกรรมและการผลักดันให้มีการกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้น
บริษัทตู้ ATM คริปโทเคอร์เรนซีอย่าง Athena Bitcoin ปกป้องแนวปฏิบัติของตน โดยระบุว่าพวกเขารักษา "มาตรการป้องกันการฉ้อโกงที่แข็งแกร่ง รวมถึงคำแนะนำที่โปร่งใส คำเตือนที่เด่นชัด และการให้ความรู้แก่ลูกค้า" Athena โต้แย้งว่า "เช่นเดียวกับที่ธนาคารไม่ต้องรับผิดชอบหากมีใครส่งเงินให้ผู้อื่นโดยสมัครใจ Athena ก็ไม่ได้ควบคุมการตัดสินใจของผู้ใช้" อย่างไรก็ตาม นักสนับสนุนผู้บริโภคและนักกฎหมายโต้แย้งว่าคำเตือนเหล่านี้มักจะไม่มีประสิทธิภาพต่อการโน้มน้าวทางสังคมแบบเรียลไทม์ ในแสงสว่างนี้ รัฐหลายแห่งกำลังพิจารณากฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นสำหรับตู้ ATM คริปโทเคอร์เรนซี รวมถึงการกำหนดขีดจำกัดธุรกรรมบังคับ ระยะเวลาการรอคอย การเพิ่มคำเตือนการฉ้อโกงบนหน้าจอ และข้อกำหนดสำหรับผู้ให้บริการในการคืนเงินให้เหยื่อการหลอกลวงที่สามารถพิสูจน์ได้
ลักษณะระดับโลกของปัญหาและเส้นทางข้างหน้า
ปัญหานี้ไม่ได้จำกัดอยู่แค่ในสหรัฐอเมริกา เจ้าหน้าที่ออสเตรเลียได้รายงานในทำนองเดียวกันว่าผู้ใช้ตู้ ATM คริปโทเคอร์เรนซีส่วนใหญ่เป็นเหยื่อการหลอกลวงหรือ "ล่อลวงเงิน" ที่ถูกบังคับให้ฟอกเงินสด เมื่อตู้เหล่านี้แพร่หลายมากขึ้น—โดยมีการติดตั้งมากกว่า 45,000 เครื่องทั่วสหรัฐอเมริกา—ความสะดวกในการเข้าถึงสำหรับอาชญากรก็เติบโตควบคู่กันไป แม้ว่าคริปโทเคอร์เรนซีจะมีประโยชน์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย แต่ความซับซ้อนและความใหม่ของมันทำให้หลายคน โดยเฉพาะผู้สูงอายุ เปราะบาง สำหรับตอนนี้ ผู้เชี่ยวชาญและ FBI เน้นย้ำว่าความตระหนักรู้ของสาธารณชนคือแนวป้องกันแรก: ไม่มีองค์กรที่ถูกต้องตามกฎหมายใดจะเรียกร้องให้ชำระเงินผ่านคริปโทเคอร์เรนซี และคำขอใดๆ ให้ทำเช่นนั้นเกือบจะแน่นอนว่าเป็นการหลอกลวง